經濟觀察報 記者 老盈盈 

10月23日，由深圳市財富管理協會主辦，深圳市家族辦公室促進會等承辦的“2025香蜜湖財富管理周之家族辦公室專場活動”于深圳舉行。

在該次活動上，香港恒生大學客席教授暨華人家族傳承研究中心聯合主任羅立群、香港科技大學金樂琦亞洲家族企業與家族辦公室研究中心主任彭倩、西南財經大學金融學院教授翟立宏以及深圳市政協常委、深圳市人大社會建設工委委員房濤，圍繞家族辦公室的功能、代際沖突的解決及“管家”能力建設等議題展開深入探討。 

代際沖突如何破解

當前，家族企業代際沖突凸顯，第一代企業家與第二代、第三代因成長環境、知識背景差異，在經營理念、風險偏好上存在顯著分歧，甚至影響企業日常運營與傳承。

針對此問題，羅立群表示，解決代際沖突需先明確根源。第一代企業家在創業初期往往疏于對子女的陪伴，導致二代與父輩情感疏離，家族辦公室需配備具備心理專業能力的人員，充當“翻譯官”的角色，幫助二代表達真實想法。同時，他亦強調第三代培養的重要性，建議借鑒美國及中國臺灣地區案例，讓第三代更早接觸家族企業，如5歲感受長輩創業艱辛、13歲了解企業業務等，合理規劃第三代教育。

翟立宏則從理性、感性與策略三方面提出解決方案。比如，在理性層面，用家族信托等實際案例向二代說明一代的能力，向一代闡釋創新需包容分歧；在感性層面，通過有效方式傳遞親情與愛意，拉近代際距離；在策略層面，借助特定場合與事件，柔性彌合家族分歧，展現專業技能。

房濤則強調需關注二代這一“不確定因子”。由于傳承的本質是處理多種關系，包括傳承雙方、家族成員、企業高管、個人與財富的關系等，因此，在財富分配上，她建議，70%的核心資產由一代掌控，20%用于探索新興領域，5%至10%用于設立家族慈善基金，不足5%供二、三代自主創業，同時也為家族女性提供參與平臺，避免影響家族與企業的穩定。 

“管家”能力如何構建

圍繞家族辦公室在“管家”維度需具備的能力，彭倩認為，家族辦公室可作為家族的“粘合劑”，尤其在家族企業出售后，可以通過開展家族慈善活動，凝聚家族成員。

她亦強調，家族慈善需注重戰略性與全員參與，以實現家族和諧及價值觀與影響力的傳承。同時，她也認為，并非所有家族企業都需設立家族辦公室，其中的關鍵在于家族核心成員能否發揮榜樣作用。例如，部分歐美百年家族企業，憑借分散布局與風險管控能力，雖然沒有設立家族辦公室，仍可實現穩定發展。

彭倩建議，家族辦公室可關注影響力投資，兼顧財務回報與社會正影響力，推動可持續發展。例如，亞洲部分家族通過影響力投資，在環保、醫療領域實現經濟效益與社會價值的雙重提升。

房濤則認為，家族辦公室應成為“首席架構師”，除推動戰略慈善與家族成員參與外，還可借助慈善信托等工具，為家族后代發展提供助力。此外，家族辦公室需明確自身定位，不僅是服務者，更要成為價值引領者與思想陪伴者，通過建立商業模式、培養專業人才、賦能科技發展及打造品牌信任，實現自身成長，更好地陪伴企業發展。

羅立群則從家族辦公室的發展階段（生存、立足、發展）與客戶需求出發，認為其應該明確自身優勢與目標客戶群體，在滿足財富管理需求的同時，關注客戶家庭實際需求，如為客戶子女提供留學推薦、為長輩對接醫療資源等。

他亦建議，將慈善與家族信托結合，借鑒國際經驗，通過慈善投資培養人才、助力科研，實現社會效益與家族收益的雙贏。

（作者 老盈盈）