9月12日，在“2025外灘大會”財富論壇上，螞蟻集團宣布螞蟻財富開放平臺3.0升級。記者從現場了解到，此次升級面向金融機構、內容創作者等合作伙伴開放“三大專業AI助手”，包括AI投研助手、AI運營助手和AI內容創作助手，同時向機構開放全場景聯合運營。

螞蟻財富開放平臺數據顯示，目前AI助手已經有上百家基金、券商、銀行等金融機構注冊使用，輔助機構投研、運營、內容陪伴等工作。 

據了解，在1.0階段，螞蟻財富開放自運營場景，幫助機構在財富號線上“開店”，并在后臺提供AI決策參謀等散點的AI工具；開放平臺2.0階段，螞蟻財富開放服務場景，搭建了理財社區、理財直播、理財AI等用戶服務矩陣；隨著3.0階段全場景開放，螞蟻財富平臺的生態伙伴可借助三大助手，更好滿足用戶在理財全鏈路對專業服務、產品和內容的需求。

在專業投研場景中，一些基金公司已率先將人工智能技術應用于投資決策流程。在易方達基金首席信息官劉碩凌看來，進入大模型與生成式AI階段，智能投資已從“試驗”變為“必選”，資管機構未來的核心競爭力是用AI實現“投得更好”。據其介紹，易方達將AI應用到了主被動投資的部分環節，如提升投研人員的研究效率和能力邊界，從海量數據中提取投資信號，并在量化策略產品中探索AI智能決策。

AI帶來的 “人機協作”新模式，也為投顧服務提升效率和專業深度帶來契機。中信建投證券執委會委員王廣學表示，傳統財富管理服務受限于人力，在個性化、科學性、投后跟蹤方面都存在不足?；诖竽Ｐ偷摹叭藱C協作”能打破限制、優勢互補，既保證投資建議有理有數，又能兼顧人工經驗與情感信任，讓普惠、個性、高質量的投顧服務成為可能。

來自螞蟻財富平臺的數據顯示，“AI運營助手”3月試運行以來，通過智能經營線索感知、智能頁面生產和觸達等能力，幫助首批接入機構的服務平均生產時長縮短90%?！癆I投研助手”已有352家金融機構率先注冊體驗，輔助快速匯集市場數據和觀點，洞察市場機會和風險。借助“AI內容創作助手”，金融機構、內容創作者等提供的優質投教陪伴短視頻數增長203%。

（作者 陳姍）