經濟觀察網 記者 歐陽曉紅 據中國工商銀行消息，截至今年9月末，該行已與3650多家客戶建立了全球現金管理合作關系，簽約賬戶數量達到9400多個，其中今年前三季度新增全球現金管理客戶319家，新增簽約賬戶851個，穩居中資銀行首位。

這其中的背景是，隨著近年來我國企業“走出去”的步伐不斷加快，工行根據客戶的需要在同業中率先推出了全球現金管理服務，提供全球范圍內的“一站式”現金管理服務，并將服務區域延伸至近50個國家和地區。

“今年三季度，工行為某跨國企業搭建的首個美元跨境實體資金池項目成功上線，幫助客戶實現指定國家和地區間賬戶資金的定期歸集、下撥，同時協助客戶開展香港、捷克、俄羅斯、新加坡等8個國家和地區39個賬戶的信息服務，切實提升了客戶對境外資金的管控能力。”工行相關負責人表示。

而目前，工行全球現金管理業務已涵蓋了全球開戶、支付授權、SWIFT服務、賬戶信息查詢、海外雇員服務、集中付款、資金池等多個品種，構建了業務豐富、服務便捷和高附加值的全球現金管理服務體系。

上述負責人還介紹說，今年以來，通過SWIFT網絡開展現金管理的客戶越來越多，與工行建立SWIFT合作關系的客戶數量也明顯增加。目前，工行通過SWIFT網絡為眾多跨國企業提供了賬戶信息查詢、對賬單、集中付款、借貸記通知等服務，支持SWIFT標準及個性化報文的發送與接收。

據了解，全球現金管理業務是指通過建立全球資金結算網絡，由銀行境內外分支機構和合作銀行共同協助客戶進行跨境現金管理而提供的全球賬戶管理、收付款、流動性管理以及相關信息、投資、融資等一系列綜合化服務。隨著經濟全球化的不斷深化，越來越多的企業開始重視加強對集團整體資金運作的控制和全球范圍的流動性管理和風險管理，這也為商業銀行的全球現金管理業務提供了發展契機。