深圳杜氏地下錢莊案揭秘 涉及交易金額43億（2）

深圳經濟偵察局某支隊參與了早年一起地下錢莊的偵破案，該支隊人士稱，地下錢莊的利潤來源主要有兩方面，一是賺取外匯利差，二是手續費收入。地下錢莊換匯的手續費一般是1.5‰-2‰(當然，這要看客戶的熟悉程度。熟客的手續費低一點，生客還需熟客引薦，開始的手續費也會高些。做熟不做生是地下錢莊的一大原則)。

以此計算，杜氏地下錢莊2006年至2007年5月期間交易金額達43億元，其手續費用收入當在近千萬元。

如此高額利潤，通過電話、傳真就可快捷完成。此次搗毀的杜氏地下錢莊就包括其在深圳羅湖區寶安南路的兩個窩點。

更有甚者，各地下錢莊甚至相互支持，成為犄角之勢。如深圳警方3年前搗毀的三個地下錢莊就是此例。該三個地下錢莊分別設在粵?；▓@、福源大廈、興隆大廈的三處住宅房里。三個地下錢莊相互獨立，又關系密切(三個開設者為老鄉關系)，一處資金不夠時，另兩處則予以支持。

僅以粵?；▓@地下錢莊老板陳某文為例，其個人資產近千萬，持香港身份證，擁有豪華奔馳3輛(其中1輛有深港兩地牌照)，另有房產數棟。平時以做醫療器械生意為掩護，暗地則操縱著數家貿易商行，并以商行名義在銀行開有多個帳戶進行地下錢莊交易。

廣東法制盛邦律師事務所劉濤律師稱，地下錢莊屢禁不止，年交易額以千億計，且越發組織嚴密，并呈日漸增長之勢，也正因為此，偵破難度十分之大。一個地下錢莊從發現線索、到偵破、到徹底查清，往往需要半年乃至一年時間。

杜氏地下錢莊的偵破亦循此例。該錢莊存在達7、8年之久，至2007年4月26日，深圳市經濟偵察局始接到廣東省公安廳經濟偵察局移交的線索：深圳杜氏貿易有限公司墨某等人涉嫌經營地下錢莊。深圳市經濟偵察局與深圳市外管局成立了聯合行動小組，又經過一個多月的調查，至6月26日方進行最后收網。

每年巨量資金在粵港之間無序游走

非法的地下錢莊危害之大，涉及對樓市、股市、人民幣升值的炒作問題，泡沫來臨時，外資可通過地下錢莊逃之夭夭，損失最后還是國內買單。更有甚者，還會導致國內資金供給、經濟指數失真，導致政策調控失靈。

然而，問題是地下錢莊屢打不絕，是反洗錢的一大挑戰。

以深圳地下錢莊為例，協助地下錢莊劃轉資金的除他們的香港私人同伙外，還有一些香港的人民幣兌換點，在香港開設幾個外匯帳戶，物色幾個馬仔打理即可。因此，如果只是端掉內地的地下錢莊，而作為地下錢莊鏈條之一的香港對接點仍然存在，無非只是一個又一個個案而已。

深圳經濟偵察局局長李洪朗稱，盡管內地不斷加大地下錢莊打擊力度，但在香港資本項下可自由兌換政策下，進行私人兌換和私人資金往來屬于合法?？咳嗣}關系和個人信譽，地下錢莊每年讓巨量資金在粵港之間無序游走。

鏈條之二在于個人和企業對地下錢莊的市場訴求空間過大。

包括劉濤在內的不少業界人士和學者認為，反洗錢不能只是堵，還要疏。杜氏地下錢莊的眾多企業客戶，恰恰說明中國急需建立針對中小企業的多層次的金融服務體系。   (來源： 21世紀經濟報道)

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