深圳杜氏地下錢莊案揭秘 涉及交易金額43億（1）

據國家外匯管理局數據顯示，該地下錢莊經營活動與房地產有關的交易資金達1.3億元，與資本市場有關的交易資金達1.05億元，涉及金額最大的是貿易、銷售等行業，資金達4.53億元。

與以前多是個人熱錢非法進出不同的是，深圳杜氏地下錢莊以中小企業客戶為主。

深圳本地國企參與杜氏地下錢莊

國家外匯管理局8月6日公布的資料顯示，杜氏地下錢莊的客戶以企業為主。這些企業利用從該地下錢莊獲得的資金彌補工繳費、收取出口貨款、加油款、購房款、土地轉讓保證金、證券投資、預付貨款、境內擔保等。

為什么有這么多企業參與其中?

雖然中國外匯體制逐步放寬，這包括人民幣資本項目可兌換、實行銀行結售匯制度及資本項目外匯管制等，但企業的用匯需求仍受到一定限制，并要承擔較大的外匯風險以及銀行買賣價差成本。利益驅動之下，很多企業尤其是中小企業和民營企業傾向于與地下錢莊合作。

相比而言，地下錢莊手續簡單、快捷，資金周轉快，而且能夠逃避銀行、稅務、工商等部門的監管。與商業銀行龐大的網點和系統支持相比，杜氏地下錢莊可以蝸居斗室，幾臺電腦、電話和傳真就可快速完成境外帳戶和境外帳戶資金的劃轉。

深圳某民營企業老板稱，到地下錢莊兌換或者轉帳，可以用存在銀行的資金劃轉，可以提著一袋現金直接辦理，3分鐘時間就可完成一單；不僅如此，一些企業甚至可以拿著大銀行開具的轉帳支票直接兌換現金。

杜氏地下錢莊的客戶群雖然遍及全國31個省市，但主要大客戶集中在廣東、江蘇和浙江等沿海地區。這和中國地下錢莊的沿海地區市場吻合。

目前，中國地下錢莊的經營形態大致有四種：廣東、福建等地以非法買賣港幣為主，山東等地以非法買賣韓幣和美元為主，浙江等其他大多數地區以非法吸存、非法放貸為主(常以標會、臺會、互助會等形式出現)，湖南、江西等內陸省份以非法典押、非法高利貸為主。

前兩種沿海地下錢莊的經營形態，實際上滿足了中小企業資金交易的需要。

然而，杜氏地下錢莊又不僅僅是中小企業參與，連國有企業也參與了進來。

深圳外管局陳健寧科長稱，有某知名國有企業與該地下錢莊有直接資金參與?！澳壳爸皇橇私庠搰衅髽I參與了非法外匯交易，是否從事洗錢還不確認。至于如何處理，還要看該國有企業是主動還是被動參與?！?/FONT>