2023年11月25日，華夏銀行財富管理與私人銀行舉辦了“謀定后動，馭勢前行”私人銀行總行級投資策略會。本次投策會邀請首席經濟學家、資產配置專家、知名機構投資者等業界專家，從宏觀經濟政策、資產配置策略、家族守富傳富，以及行業投資機遇等維度進行交流探討，與投資者一同研判宏觀大勢，把握配置機遇。

華夏銀行副行長高波出席本次投策會并致辭，她表示越是市場震蕩波動的時候，越需要專業的投資理念和顧問式陪伴，財富管理機構要發揮專業服務能力，在不確定性中捕捉確定性機會，與客戶一同穿越周期，共創成長。華夏銀行將持續秉持以客戶為中心的宗旨，不斷提升財富管理效能，深耕客戶關系，用專業創造價值，用服務回饋信賴，做持續善利于客戶的財富管理銀行。

華夏銀行上海分行行長程春濤代表上海分行對客戶的到來表示誠摯的歡迎，他表示上海分行將堅持以客戶為中心、以市場為導向，持續提升財富管理綜合能力，不斷完善投研體系和產品供應體系，進一步提升客戶服務體驗。

謀定后動 共商宏觀大勢

本次投策會上中信證券首席經濟學家明明、金融理財標準委員會中國專家委員會專家宋健、重陽投資董事長王慶等業界專家，進行了主題演講。中信證券首席經濟學家明明在主旨演講《宏觀經濟和政策展望》中，分析了當前居民資產負債表的變化趨勢及成因，回顧了今年以來國內外經濟形勢與政策舉措，指出2023年下半年以來，央行多次降息降準，四季度中央財政增發1萬億國債，宏觀政策逆周期調節力度有所增加，財政、貨幣政策組合及其協調配合的方式將成為影響市場的核心因素。

金融理財標準委員會中國專家委員會專家宋健圍繞《新形勢下家族的守富與傳富》這一話題，結合當前全球變局下家族財富掌門人需要面臨的挑戰和改變，闡述“不傳承”、“晚傳承”的風險甚于“傳錯人”的觀點，呼吁及早做好資產保護和傳承規劃，充分利用保險保障、家族信托等工具手段，保障家族財富的穩健傳承。

重陽投資董事長王慶以《當前資本市場前景下的新經濟投資機會》為題發表演講，他指出對于A股市場的投資而言，當前正在迎來“逆向布局的時候”。從產業結構上看，中國在高端制造業、消費市場和數字經濟等方面依然有比較優勢，“新經濟”將成為驅動中國經濟實現高質量發展的重要動力，同時也將為資本市場創造新的結構性投資機會。

專業引領 打造綠色經濟指數

綠色金融是銀行支持經濟高質量發展的重要發力點，本次投策會上中證指數公司負責人受邀出席，并與華夏銀行共同推出了國內首只*契合綠色低碳轉型經濟活動的資產配置指數——“中證華夏銀行綠色經濟財富指數”。

該指數聚焦節能環保、清潔生產、生態環境、綠色服務、基礎設施綠色升級、清潔能源等綠色經濟活動，優選股票和債券兩類資產，綜合考量上市公司的成長因子和質量因子，以及債券主體的信用評級、償債能力等指標，經過行業、收入、盈利、負債、估值等多維度的層層篩選確定標的組合。

指數的構建充分發揮了華夏銀行財富管理與私人銀行的專業優勢，將資產配置理念融入其中，運用目標風險模型確定股票和債券資產權重，并結合趨勢量化策略對股債組合比例進行動態優化，旨在前瞻性反映綠色經濟發展狀況的同時，為居民資產配置提供專業工具參考。

華夏銀行與中證指數公司自2021年戰略簽約以來，持續深化業務合作，先后發布中證華夏銀行新經濟財富指數、新經濟債券指數，再到本次的綠色經濟財富指數，雙方各自發揮在財富管理和指數開發領域的專業優勢，做好綠色金融服務的“大文章”，已初步形成了新經濟領域覆蓋高、中、低不同風險水平的指數體系，是財富管理業務與指數化投資相結合，聚力引導金融資源支持創新經濟和綠色經濟高質量發展的有益嘗試和積極踐行。

馭勢前行  共創財富新局

華夏銀行財富管理與私人銀行深耕資產配置專業研究，著力提升居民財富管理的專業水平和服務能力，在本次投策會上發布了《華夏銀行私人銀行資產配置策略報告》，并同步啟動了“華夏頤養——頤養伴”養老資產配置百場巡講活動。

華夏銀行財富管理與私人銀行部副總經理邊肖洲對資產配置策略報告進行了解讀，沿著投資研究、資產配置、產品策略和顧問服務的“投研配產服”專業鏈條，分析了股票、債券、外匯商品等大類資產走勢，根據客戶的風險偏好、家庭生命周期給出了資產配置和產品組合策略，分享了組合定期檢視和策略跟蹤調整的全閉環顧問服務邏輯。

隨著我國社會進入老齡化階段，居民提前進行科學合理養老規劃的迫切性顯著提升。華夏銀行積極踐行中央金融工作會議對于做好“養老金融”大文章的要求，前期已推出“華夏頤養”養老金融系列產品，在本次投策會上正式發布針對養老客群的專屬資產配置服務——“頤養伴VCare”，并聯合理財、基金、保險等合作機構同步啟動了“頤養伴”養老資產配置百場巡講活動。華夏銀行將立足專業的市場研判和客戶養老需求，加強合作機構生態圈建設，提供買方視角的資產配置建議，以更專業的團隊、更貼心的服務為客戶提供優質的養老規劃，頤養配置長伴，守護客戶財富人生。易方達常務副總裁婁利舟、人保壽險銀行保險事業部副總經理部偉濱、華夏理財副總裁賈志敏等嘉賓出席了啟動儀式。

本次策略會是華夏銀行私人銀行首場總行級投策會，華夏銀行將秉承“承水之德 善利于您”的財富觀，常態化組織資產配置策略報告活動，傳導資產配置和長期投資理念，不斷提升專業服務能力，做客戶財富的守護者、價值的共創者。

*中證指數公司提供，根據中證指數公司指數歷史發布情況統計。 

風險提示：市場有風險，投資須謹慎。

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