證券營業部“原罪”調查之一：洗錢（2）

如果這兩筆巨款并非余銀增本人所有，那么錢又是誰的？巨款的存取又是誰操作的？

神秘資金

根據進一步了解，第一筆500萬元的資金是來自于財通證券上海襄陽南路營業部（原浙江工商信托上海襄陽南路營業部），中國工商銀行的資金匯劃（資方）補充憑證回單顯示，這筆款項是通過銀行電匯在2001年12月26日當天完成的。

而該筆款項的取出則是通過支票轉賬的方式去往浙江工商信托公司總部。除證券資金取款單外，該筆取款附帶的其他補充憑證還有以余銀增名義的500萬元轉賬支票存根和支票領用單，但支票領用單上卻沒有余銀增本人簽名。

至于2002年3月的469萬元進出，無論是款項劃入的原始進賬單據還是取款的原始支票存根，目前都已無法找到，只知道款項的性質是轉賬存款和支票取款，營業部對該筆款項也僅僅是做了進出的平賬處理。

然而，即使是有所出處和去向的500萬元資金，也無法明確所屬。而有業內人士指出，“這筆500萬元的款子既然最后是打給了浙江工商信托總部，那么當初為什么不可以直接打到總部，而要經過杭州的營業部轉手呢？”

無論是機構還是個人，要通過余銀增的個人賬戶過賬卻又不經過余本人之手完成，都幾乎是不太可能的，“除非是營業部自己所為?！币晃粯I內人士對上述看似畫蛇添足的做法一語道破機關。

知情者稱，500萬元存款單是由營業部分管業務的副總經理笪路填寫，而營業部財務負責人章以明制作了相關會計憑證對此進行平賬處理。在隨后的支票領用單上，還有營業部總經理何開建的簽名。

如果像上述所言，證券營業部的高管在客戶本人不知情的情況下經辦這筆資金的存取，“其中有很大的洗錢嫌疑?！鄙鲜鰳I內人士稱，類似手法在當年是最普遍的一種將違規經營所得轉變為正常收入的方式。

在中國證券業協會發布的 《會員反洗錢工作指引》中，明確指出券商營業部可能存在的九條洗錢路徑，第一條就是“客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現接近于大額現金交易標準的現金收付，明顯逃避大額現金交易監測”。

洗錢嫌疑

據知情者透露，上述這兩筆閃電般存取的巨款很可能都是當年營業部挪用保證金進行投資獲得的收益。

業內人士稱，在中國證監會對證券行業進行綜合治理之前，券商營業部經營行為的監管力度相對較弱，監管部門對于營業部的監管也基本是“屬地原則”，幾乎不會進行跨地區或者跨部門的聯合稽查。因此，為了逃避地方證監局的監管，一些營業部往往通過異地之間的資金劃轉來“洗干凈”違規經營收入。

以上述500萬元資金的轉移為例，業內人士指出，“在杭州方面，監管部門對營業部進行稽查時，一般會認為這筆錢打到信托總部是為了還款或者是購買信托產品，而從上海營業部轉過來則通常會被認為是余自己的錢。而這筆錢從上海營業部出來的時候，上海證監局在查賬戶時一般會認為有一個客戶不在上海這邊買賣了，并且看不到資金轉出去后是到個人的股票賬戶還是機構賬戶，只要沒有明顯被挪用或者其他問題的跡象就不會再深入追問?！?

上述知情者稱，這樣做的目的實際上就是為了掩蓋這筆500萬元資金在上海營業部產生時的來源，“而資金轉到工商信托總部后，又作為年底獎金被部分個人私分了?！?

至于在杭州這邊選擇用余銀增的賬戶，則是因為他這一賬戶的日常交易量大，大筆資金的進出不容易引起別人的懷疑。

而據上述知情人士透露，2001、2002年原浙江工商信托體育場路營業部、武林路營業部、青春坊營業部、上海襄陽南路營業部等四家營業部處理上述性質的資金可能就超過了上億元。

不過，由于目前余銀增的賬戶涉及司法程序，因此財通證券辦公室在接受本報記者采訪時表示不方便透露相關情況，也暫時無法對上述情況做出定性。 （后續報道敬請關注）