證券營業部“原罪”調查之一：洗錢（1）

經濟觀察報 記者 張勇 一場算不上特殊的經濟糾紛，卻讓目前為財通證券旗下的一家營業部多年前一連串涉嫌違法違規的行為浮出水面。

在知情人士的詳細描述下，券商營業部涉嫌洗錢、欺詐、侵吞資產、非法融資等行為的路徑似乎隱約呈現。眾人皆知的券商挪用證券保證金的行為，似乎首次露出細節。

閃電存取

余銀增是杭州一位職業投資者，但在最近的三年里，他一直忙碌著的卻不是投資股票，而是在為其與一家現為財通證券杭州青春坊營業部的經濟往來所引發的糾紛而到處奔走。

該營業部原為浙江省工商信托投資股份有限公司下屬的杭州慶春路營業部。2002年，浙江省工商信托及浙江省內其他兩家信托投資公司的證券資產合并組建成天和證券經紀有限公司，該營業部變身為天和證券杭州青春坊營業部。2006年，天和證券被財通證券吸收合并，該營業部又變為財通證券杭州青春坊營業部。

雖然該營業部歷經變遷，但是回視從前，余銀增在通過有關程序獲得的其2000年開設賬戶以來的交易資料及相關憑證中，卻顯露出大量讓人不解的疑問。而其中，最引人注目的是兩筆閃電般的巨額存取款。

“如果不是回頭再看當年的資料，我可能永遠也不會知道我的賬戶上還會有這樣的資金進出?！庇捎诮灰琢扛?，余銀增賬戶里日常的資金往來都比較大，所以如果只看一段時間的總賬，幾筆異常的資金進出的確不容易注意到。

時間回到8年前。

2000年，余銀增在財通證券杭州青春坊營業部（原浙江工商信托杭州慶春路營業部）開設了兩個股票賬戶，其中一個資金賬號為13104565，就是在這個賬號里，發生了兩筆令人稱奇的資金存取。

2001年12月26日，星期三，股市尚未開盤，13104565這個賬戶里就發生了一筆500萬元的資金往來，而整個過程僅僅31秒鐘。資料顯示，這筆巨資存入的時間是早上8點52分46秒，而取出的時間是8點53分17秒。

整整三個月后，2002年3月26日，星期二，該賬號再度上演閃電存取。9點15分22秒，股市剛剛開始集合競價，一筆469萬元的資金存入該賬號里，而這一次取出的速度更快，9點15分49秒，也就是27秒后，這筆資金被取出。

“這兩筆錢的存取我看到資料后才知道，不是我操作的，錢也根本不是我的?！庇嚆y增稱，上述相隔三個月的兩筆巨資的閃電存取，自己事先一點都不知情，更不清楚資金是誰的。

而在當時的會計憑證中，記者也發現了一些異常。

這兩筆資金的存取都留有營業部的證券資金存款和取款憑條，按照通常的財務要求，在存取款憑證上，一般都是要本人簽名的，但令人不解的是，這些憑條上卻沒有余銀增本人的簽名。另外，憑條上手寫的文字也非余本人筆跡。