3年半理財收益183%(1)
| 1 | 2 |
經濟觀察網訊 李先生是一家化工貿易公司的副總經理，家庭成員除妻子外，有一個14歲讀中學的女兒，還有李先生的父親與他們一起生活。2001年7月李先生找到專業理財顧問，要求進行理財規劃。經過心理測試，確認李先生屬于積極型投資者。
從李先生提供的財務情況，得知整個家庭年收入173492元，開支72006元，開支中還房子按揭貸款一年23406元)。
家庭資產884700元，其中468700元投資在A股市場；負債234066元，主要是欠銀行的房屋按揭貸款；凈資產650634元)。
家中3個大人享受社會保障和統籌醫療，小孩屬于半勞保，整個家庭沒有購買過任何商業保險。
李先生的理財要求，最關心的是“前一陣A股漲得不錯，現在有一些回調，可否增加投入”。對通過理財期望得到的資產年收益率，李先生要求是10%左右。另外，李先生一年內想買一輛20萬元左右的轎車，李太太希望第二年開始讀一個4萬元的MBA碩士研究生課程。
了解情況以后，理財顧問對李先生的家庭財務情況進行了仔細分析診斷，認為：
1.1999年5月到2001年6月A股已經大漲了2年，A股市場風險巨大。
2.2001年2月B股對境內個人投資者開放后，香港H股市場十分活躍。H股價格普遍較低，當時只有A股的六分之一，且同股同權，分紅相同。
| 1 | 2 |
- · 女子醉懸高樓驚動談判專家 12樓窗外呆兩個半小時 | 2009-08-13
- · 廣州首現甲流重癥病例 17歲中學生仍中度昏迷 | 2009-08-13
- · 中化8.79億美元收購倫敦能源公司 | 2009-08-13
- · 騰訊二季收益增八成 股價創新高 | 2009-08-13
- · 測試廣告1 | 2009-08-13
經濟觀察網相關產品
