QDII巨虧緣起“人禍”渣打“受賄門”追蹤(1)

經濟觀察報 記者 趙紅梅 作為在中國內地推出的QDII產品最多的渣打銀行，因其這些代客境外理財產品巨虧，而從去年起開始不斷受到客戶的起訴。

面對眾多客戶因賬戶巨虧而發起的起訴，渣打銀行曾對外表示，“沒有法律問題，也不可能承擔任何賠償要求”。

然而，近日一家知名國際投行的產品設計經理告訴本報，“渣打銀行2007年-2008年的QDII產品巨虧，表面原因是全球金融市場危機肆虐，可能還有‘人禍’的因素在里面?！?

據了解，這些針對渣打銀行QDII產品的投訴和訴訟中，焦點多集中在渣打與美林合作推出的系列QDII產品上。

本報記者經過長時間調查，從多家外資銀行及投行采訪得知，渣打銀行（中國）有限公司上海分行個人銀行財富企劃部助理副總裁（AVP）范某，因涉嫌產品設計及交易時收受美林銀行賄賂，曾在2009年4月-5月間被渣打銀行內部合規部立項調查。

“渣打內部產品設計核心人員接受美林相關人士賄賂，在QDII產品設計環節，購買了大量美林掛鉤指數等期權產品，這些掛鉤產品又貴又常失效，是其QDII巨虧主因?！鄙鲜瞿羌彝缎械漠a品設計經理透露。

“受賄門”

范某出生于1980年，是上海人，起初入職渣打時只是一名普通的公司業務客戶經理（PFC），后升任結構化產品組的負責人。范曉峰在渣打銀行的主要工作是，負責公司財富企劃部個人理財結構化產品的設計等工作。

“渣打的結構化產品經理職位不高，但權限卻比較大，在境外理財產品的設計、采購中，投資標的、期限和收益區間、投行的合作選擇判斷上，他都有很大的決定權?！币晃粚Υ讼喈斒煜さ耐赓Y行產品設計經理告訴記者。

知情人士告訴記者，5個月之前，范已接受渣打銀行合規部內部調查，據說問題出在與美林銀行合作的股票結構性產品上。

與此差不多時點，原美林證券(香港)股票結構性產品部中國業務主管、董事張曉松也在接受公司內部調查。

本報從渣打、荷蘭銀行、東亞銀行、高盛等外資銀行多位人士處，都得到證實，說渣打這位產品設計經理確實身陷“受賄門”?！巴赓Y行產品設計這個圈子不大，早就傳他們財富企劃部因有人接受‘賄賂’被公司內部調查了，這在圈內早已不是什么秘密了?！睎|亞銀行（中國）區的一位董事告訴本報。

目前范某總的受賄金額不詳，但據說單筆交易的最高受賄金額達80萬元之巨。更有傳言稱，范目前在上海已擁有四套房產?！奥犝f范升職后每次去香港或者杭州等地，就有投行的專車接去高檔消遣場所。他的做派在圈子里相當高調?！痹蜚y行的一位內部人士告訴記者。

一家外資投行一位知情人士透露，渣打銀行的范某在2007年-2008年利用職務之便，購買了大量美林設計的掛鉤期權產品，從中間提取收益。

“范某主要是通過美林的這位張姓董事收受賄賂，他們私下的返點走賬是通過香港一家中間的財務顧問或者是公關公司?！鄙鲜鲋槿耸扛嬖V記者。

但經過近2個月的調查，無論是渣打還是美林，卻都采取了息事寧人的態度。渣打這邊范某和他的頂頭上司渣打銀行上海分行中國區個人銀行財富企劃業務部總經理都因受此事件調查影響而離職。而美林則停止了和渣打在QDII業務方面的合作。但據了解，美林仍然在為渣打人民幣掛鉤理財產品提供場外的對沖交易服務。

據了解，目前范某也已經到一家中資券商做起了私人銀行的客戶經理，基本是換了圈子。

本報記者在調查采訪此事的過程中，渣打銀行上海分行及北京分行的多位員工都向記者證實了上述說法的真實性。此前，渣打銀行合規部已給渣打銀行及荷蘭銀行的職員發了內部郵件，稱對外發言必須通過公共關系部。

記者就上述問題采訪渣打銀行中國董事長博文杰秘書及渣打銀行法律及監察處亞洲區項目高級監察顧問陳建基等高管處，均得到“不清楚、不知道”的答復。渣打銀行中國區公共關系部負責人也未能告知其相關人員離職原因。

理財的游戲

“當時除了美林和UBS(瑞銀集團。UBS本身也多次參與和渣打共同發行的連接UBS專屬指數的QDII產品)，其他的銀行根本進不去，香港每家投行都是心知肚明，沒有太多辦法，因為渣打這邊不會給你機會?！蹦Ω康だ愀蹍^衍生品部門一位不愿透露姓名的產品設計經理告訴本報。據他透露，另外一家投行的銷售人員在跟渣打的產品設計人員談判時，曾被暗示過有中介公司的存在。

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