“財商”一詞最早出現在暢銷書《富爸爸窮爸爸》，主要指一個人對財富的認知、獲取和運用的能力。
      近日，中國平安聯手零點研究咨詢集團啟動為期3個月的“財富人生 平安相伴”——中國人財富商數調研項目。中國平安集團新聞發言人盛瑞生就財商指數如何助力財富生活規劃等話題回答了記者提問。

      記者：此次中國平安開展至少持續3個月的財商調研項目，最終目的是什么？

      盛瑞生：中國人財富商數調研是從客戶需求出發，深入分析、洞察客戶的偏好與習慣。只有更清晰地了解客戶需求，以及了解客戶的財富認知及獲取、運用的能力，才能更好地研發合適的產品、提供到位的服務，并期待引起關于如何形成健康的財富觀念大討論。這項財商調研將在全國14個城市開展，調研主要以調查問卷的形式開展，包括上門調研、電話約談、網上調研等具體開展方式。正式的調研結果預計將于6月發布。

記者：市場上與金融理財相關的調查并不少，這次財商調研會更有特色嗎？

盛瑞生：財商調查將不局限于某一個金融領域的調查，財商指數關注的不僅僅是自身財富的打理、金融產品的認知等，還關注并調研民眾對于財富的深層次的、全方位的態度、觀念和認知等。同時，財富本身具有“生命周期”，包括財富的獲取、支配、消費和傳承等，那么各個階段人們的認知如何、經驗如何也將在調查和研究范圍內。

      記者：財商調研的具體調查內容有哪些？

      盛瑞生：對于財富的管理，不單包括進行投資實現增值，比如股票、基金以及各種理財產品等；還應包括財務風險的管理，比如人壽保險、財產保險、健康保險以及養老保險等。這些，也是財商的重要指標，也是調研關注的內容。

      記者：啟動財商調研這項活動，預計能達到怎樣的效果？

      盛瑞生：財商調研包括結論和數據等，將會反映民眾的財富觀念，其中也包括理財觀念。同時，這些結論也必然會反映出民眾對于相關金融產品及服務的需求。綜合性的金融機構可以深入地研究調研的結果，并作為未來產品研發和服務提升的參考。

      記者：此次財商調查，對金融機構未來在產品設計等方面有哪些影響？

      盛瑞生：財商調查的一項重要內容是民眾對于保險、銀行和投資等方面金融產品及服務的認知、經驗和技能等。通過大范圍的調研，勢必能夠全面、客觀了解民眾對于金融產品和服務的需求。因此，調研結果將對金融機構完善產品、提升服務提供助力。對于中國平安而言，有助于進一步發揮綜合金融協同效應。

      記者：財商調研對于保險客戶能有哪些好處呢？

      盛瑞生：財商調研本身就是針對民眾的財富商數FQ來開展的，與產品及服務沒有直接的關聯。但是，由于是圍繞財富的調查和研究，必然涉及與民眾的財富保值增值息息相關的金融產品和服務，這其中保險是重要的風險保障和管理的工具，因此，針對保險的認知、對保險產品的了解等將包含在調研中。調研的結論和數據等將對保險機構完善產品、提升服務，以及更好地做好消費者教育起到很好的作用。