信用卡套現中介機構追蹤(2)
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交易就在地壇牌坊前的路邊進行，王先生直接從公文包中拿出POS機，讓記者刷卡，毫無遮掩。記者要套現一張招商銀行五千額度的卡，輸入密碼等待時，王先生公文包外袋中的一沓現金流落在地，王先生說他最多的時候包里裝著十五萬。
王先生兄弟姐妹五人都在做信用卡套現的生意，有五個POS機，在劉家窯有一個賣通信器材的商鋪，公司在濟南，其余的公司都是空殼，專門從事信用卡套現服務。王先生說：“我們一個機子走十萬，一天下來總共走五十萬，一個月就是一千五百萬，走十萬元可以掙一千七八。不休周末，但是休五一、十一這樣的法定節假日，因為沒錢到賬。平時周末也要用自己的錢做周轉，所以做五十萬的生意就要拿一百萬出來周轉?！绷硗庖患抑薪楣镜泥嵪壬浉嬖V記者：“我們每天大概屯了一百六十萬在手里?！?/FONT>
第一次刷卡出了問題，王先生讓記者再刷一次，結果POS機上還是顯示“請聯系銀聯”。王先生告訴記者：“是機子出了問題，被銀行查封了，因為之前在同一時間，給同一個公司刷了兩張連號的卡，共約兩萬九，銀行可能覺得有問題?！?/FONT>
因為王先生兄弟幾個的機子帳戶號都是相關聯的，怕互相牽連，王先生決定帶記者去別的中介刷卡套現，也要給對方交納手續費。王先生說：“我們經常被查，查了就再申請，按原來這個商戶申請就要托關系，回山東的開戶行重新申請?！?/FONT>
跟隨王先生，記者來到黃寺郵幣市場的一個茶莊內。一間屋子內，一個男子掌管著POS機，王先生和他商量著手續費，五分鐘內，屋內就做了兩筆套現生意。
商量不成，王先生又帶著記者到位于馬甸橋西的一家辦事處內套現。路上，王先生感嘆到：“做這個必須和銀行有很強的關系，銀行是強大的后盾，要找信用卡中心主任級別的人物。銀行不知道我們做這個事，他們沒想到，但是銀行里和我們熟悉的那個人知道，我們給銀行好處都是平時給的，不是每筆生意上給的好處?！?/FONT>
辦事處內的套現點規模稍大，有POS機，驗鈔機。最后在這里，王先生套現一萬元，交了150元手續費。其中五千元給了記者，記者為此交納125元手續費。記者看到刷卡存根上顯示剛才套現的POS機是交通銀行的。
“這里的手續費比較合理，剛才那里太貴了，要我2.5%，”王先生說：“規模較小的中介公司手續費比較高，因為成本高。小的公司申請一個POS機要20%的成本，亂七八糟加起來就要2.5個點，這么高還怎么做?！?/FONT>
下午王先生還有一個空卡套現的生意?，F在只有招商、中信、民生銀行的信用卡可以做空卡套現，“因為只有這幾個銀行和國美、大中、蘇寧、宏圖三胞這樣的商家有合作，”王先生解釋說：“空卡套現就是用這幾家銀行可以用信用卡分期購買大額商品的額度，比如五千額度的招商信用卡，依信用質量，可以分期買一萬元左右的大額商品。中介挑好商品，聯系好買家，帶著套現客戶去刷卡拿貨，將與商品等額的現金交給客戶，講商品賣給找好的買家。做分期一天的功夫就沒了?！?/FONT>
另一家公司的鄭先生告訴記者：“我們都是自己提貨自己銷，給你現金?？ㄍ夥制谑倾y行允許的，批準你的大額現金消費或者大額家裝消費?，F在民生又推出一個大額汽車消費，所有的商品我們都做?！?/FONT>
中央財經大學經濟學博士，中國銀行業研究中心主任史建平說：“這類事件明顯是銀行受損失，是信用卡風險問題?！笔方淌谡J為：“信用卡風險關鍵還是在于營銷，發卡手段上和推銷其他業務一樣，發卡控制不力。實際上推銷信用卡是推銷一種授信額度，應該調查持卡人信用，而為了推銷沒有對持卡人進行信用調查。中國信用體系也沒有建立。包括pos機用戶，規章制度有漏洞?！?/FONT>
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