多境外卡被偽造提現 銀監會提示加強防范

經濟觀察網訊  近期，沿海地區銀行部分支行分別發現有一批境外卡在ATM機異常取款。據截獲的境外卡看，這些境外卡均是卡面空白的磁條卡，初步判斷是一些境外卡的資料泄密，被不法分子偽造用以盜取現金。為了更好地防范不法分子偽造境外卡在境內盜取現金，銀監會特向廣大金融消費者和金融機構作如下風險提示：

　　偽造境外卡的作案手法和特點

作案時間相對集中。從已發生的案例看，不法分子利用偽造境外卡取款的時間通常集中在2至5天的時間內，平均每個網點交易幾十筆。不法分子作案時一般持多張偽造的境外卡，如某一張交易成功，則連續取款，作案網點和時間相對集中。

作案地點不斷遷移。銀行機構在發現不法分子作案后曾派人晝夜伏擊但在當地均未有所獲，但隨后在臨近其他地區發現有類似案情，顯示不法分子作案后立即轉移他地，地點不斷轉換。

作案手段比較隱蔽。不法分子作案時因在ATM上連續交易，操作時間較長，故均選擇在凌晨0－5時之夜深人靜時作案。同時，不法分子作案時均戴帽或用口罩、圍巾包裹臉部，有意對外部進行掩飾以防被監控錄像拍攝，說明不法分子作案目的性強，手段比較隱蔽。

作案帶有團伙性質。銀行機構反映，從不同地區調取的監控錄像資料看，初步認定作案的不法分子同屬于1個犯罪團伙，并且不法分子所偽造的境外卡大多屬于歐洲卡，涉及的客戶資料包括西班牙、瑞士、瑞典、德國、意大利等歐洲國家持卡人的資料，不法分子從竊取持卡人資料到偽造境外卡并到境內取款，帶有團伙犯罪的特征。

提醒：針對犯罪分子日益多樣的作案手段，為防止不法分子作案地點的轉移和蔓延，保護廣大金融消費者的合法權益不受侵犯，銀監會建議各銀行機構和各有關部門高度重視，并分別采取相關的防范措施，協同打擊金融犯罪，切實維護公眾利益。同時提醒廣大公眾特別是境外卡持有人要妥善保護好個人的銀行卡及密碼，不要輕易向他人透露賬戶信息，以防被不法分子所用。
　

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