泰康人壽全面進軍企業年金市場

經濟觀察網訊 本報記者 蔡志杰

近日，第二批企業年金管理機構名單浮出水面，泰康養老保險股份有限公司（簡稱泰康養老）及泰康資產管理有限公司（簡稱泰康資產）名列其中。泰康養老及泰康資產兩家公司均為泰康旗下專業子公司，此次獲批企業年金管理機構被看作是泰康全面進軍企業年金市場的開始。

據了解，泰康養老獲批“受托管理人”資格，泰康資產獲批“投資管理人”資格，而之前泰康人壽于2005年獲得的國內首批賬戶管理人資格也已成功轉移至泰康養老。

“順利獲得企業年金三項牌照，使得泰康具備了全面開展企業年金業務的條件，能夠為客戶提供企業年金咨詢、受托管理、投資管理、賬戶管理等全方位的服務”，泰康相關負責人表示：“這種由專業機構在各自業務領域內發揮所長的模式，既保證了企業年金業務的專業性，又保證了年金角色之間的相對獨立性和相互制衡”。

在“三位一體”的服務體系之下，泰康人壽將全面進軍企業年金市場。

據了解，泰康養老實現了受托人和賬戶管理人的組合，可以在實際運營中更加節約成本，更好的服務于企業客戶。由于前期計劃主體與后期服務主體為同一個主體，減少了受托人與賬戶管理人的協商環節，解決了初期方案設計與后期服務脫節的現實問題。同時，受托人負責披露企業年金計劃整體信息，而賬戶管理人提供年金計劃明細信息并提供查詢服務。

就信息披露的完整性而言，受托人和賬戶管理人披露的信息整合在一起才能構成全部的信息披露內容。因此，受托與賬管兩項資格合而為一的捆綁模式可以有效提高年金計劃運營管理效率，強化受托人管理主體地位，有效的推進市場向規范化、制度化運作進行轉型。

有業內人表示，泰康養老此次成功獲批受托人資格，使其順利完成了一身二任的資格準備，為日后征戰企業年金市場鋪平了道路。

其實泰康人壽一直高度重視企業年金的發展并致力于企業年金的研究。早在2000年就成立了專門的企業年金研究機構，跟蹤研究勞動和社會保障部企業年金政策，并于2005年斥巨資從加拿大引進了先進的CPAS企業年金賬戶管理系統。

泰康人壽具有多年的企業補充養老保險管理經驗，成功承保了一大批具有影響力的中外大型企業的補充養老保險業務，積累了一批優質的養老金客戶，公司管理的企業補充養老保險計劃超過1萬個，管理的個人賬戶數量超過100萬個。這些都為泰康養老提供了豐富的企業年金資源。

成立于2007年9月5日的泰康養老，由泰康人壽保險股份有限公司和泰康資產管理有限責任公司共同出資成立，傳承泰康人壽豐富的養老管理經驗，專業從事企業年金業務管理。

泰康養老有關人士介紹，在《企業年金試行辦法》和《企業年金基金管理機構試行辦法》指導之下，2006年全國企業年金規模達910億元，2007年，勞動保障部和中國保監會又出臺了一系列政策與指導意見，使企業年金業務進入快速發展的好時期。值此第二批年金資格審批之際，保監會又出臺了《保險公司養老保險業務管理辦法》，進一步指導養老金業務的發展，為年金業務發展建立了良好的政策環境。

這位人士同時表示，泰康養老將抓住機遇，形成以企業年金受托業務為核心、企業年金投資管理和企業年金賬戶管理為兩翼的完善的企業年金業務管理鏈條，為企業客戶提供全方位的一攬子企業年金管理和咨詢服務。

而泰康資產是經中國保監會批準設立的專業資產管理公司，于2006年3月23日正式掛牌營業，是第二批獲批成立的保險資產管理公司中第一家正式掛牌開業的資產管理公司。目前，公司管理的資產規模近1200億元，是國內資本市場大型機構投資者。泰康資產的資產管理收益水平連續多年在行業內年名列前茅。

泰康資產管理有限責任公司始終堅持以實現資產委托方利益和公司價值最大化為目標，堅持長期收益能力與短期盈利目標相結合，在受托資產管理上取得了優異的投資業績，投資收益率一直名列行業前茅。公司綜合投資收益率連續五年大幅高于五年期銀行存款利率（稅后）。

泰康相關負責人介紹，此次泰康區別于市場同業，選擇泰康資產擔當“投資管理人”的角色，也是出于專業化經營、規范化管理的經營理念?！耙恢币詠?，泰康資產以企業年金業務為公司戰略發展的重要支撐，在原有架構上組建專門從事企業年金資產管理的業務部門，不斷強化企業年金投資管理、產品開發、市場營銷等業務功能，為企業年金市場的業務開拓進行了重要的組織機構和人員準備?！?/P>

泰康旗下兩大子公司既各有分工，最大限度的發揮協同優勢。泰康養老依托母公司遍布全國的服務網絡，提供全國性的企業年金銷售及服務體系，為客戶提供便捷、及時的企業年金服務。同時，泰康也為客戶提供了多種選擇的專業化服務方式，其中包括“泰康在線”網絡服務、“95522”電話咨詢服務、“新生活廣場”柜臺服務、“客戶經理”現場服務四位一體的服務方式，將服務延伸到客戶身邊，使客戶足不出戶就可以享受標準化和個性化的企業年金服務。

此番年金牌照爭奪戰中，共有近百家金融機構參與申請20項左右的年金資格。最終，勞動保障部將24個企業年金基金管理資格授予了18家金融機構。

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