經濟觀察網 記者 黃利明 實習生 智夢尋 9月6日晚間，證監會正式公布《證券期貨業反洗錢工作實施辦法》，并將于今年10月1日起開始實施。該辦法明確了證監會及其派出機構和行業協會反洗錢工作的職責任務，并要求證券期貨經營機構依法建立健全反洗錢工作制度。同時，證券期貨經營機構應當按照反洗錢法律法規的要求及時建立客戶風險等級劃分制度，并報當地證監會派出機構備案。在持續關注的基礎上，應適時調整客戶風險等級。

證監會負責組織、協調、指導證券期貨業的反洗錢工作。重點工作有，參與制定證券期貨經營機構反洗錢有關規章，對證券期貨經營機構提出建立健全反洗錢內控制度的要求；指導中國證券業協會、中國期貨業協會制定反洗錢工作指引，開展反洗錢宣傳和培訓；及時向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動，協助司法部門調查處理涉嫌洗錢犯罪案件等。

證監會派出機構則要求，配合當地反洗錢行政主管部門對轄區證券期貨經營機構實施反洗錢監管，并建立信息交流機制；定期向證監會報送轄區內半年度和年度反洗錢工作情況，及時報告轄區證券期貨經營機構受反洗錢行政主管部門檢查或處罰等信息及相關重大事件。

中國證券業協會、中國期貨業協會則負責制定和修改行業反洗錢相關工作指引；組織會員單位開展反洗錢培訓和宣傳工作；定期向證監會報送協會年度反洗錢工作報告，及時報告相關重大事件。

證券期貨經營機構應當向當地證監會派出機構報送其內部反洗錢工作部門設置、負責人及專門負責反洗錢工作的人員的聯系方式等相關信息。如有變更，應當自變更之日起10個工作日內報送更新后的相關信息。通過銷售機構向客戶銷售基金等金融產品時，應當通過合同、協議或其他書面文件,明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報告等方面的反洗錢職責和程序。

在為客戶辦理業務過程中，證券期貨經營機構如發現客戶所提供的個人身份證件或機構資料涉嫌虛假記載，或存在可疑之處的，應當拒絕辦理。

同時，證券期貨經營機構應當建立反洗錢培訓、宣傳制度，每年開展對單位員工的反洗錢培訓工作和對客戶的反洗錢宣傳工作，持續完善反洗錢的預防和監控措施。每年年初，應當向當地證監會派出機構上報反洗錢培訓和宣傳的落實情況。

根據該辦法，證券期貨經營機構不遵守本辦法有關報告、備案或建立相關內控制度等規定的，證監會及其派出機構可采取責令改正、監管談話或責令參加培訓等監管措施。

證監會有關部門負責人表示，在征求意見期間，證監會共收到來自政府機構、證券公司、社會個人等有關方面的反饋意見28份，61條意見，主要集中在以下幾個方面：反映行業突出問題的意見和關于《實施辦法》的總體性意見；關于保密條款的意見；關于報告程序的意見；關于條款表述性的建議等。證監會對其中的合理意見進行了采納，對一些超出證監會反洗錢機關工作職責等方面的相關意見未予采納。

該負責人說，近年來證券期貨行業沒有發現洗錢犯罪活動?！秾嵤┺k法》的頒布實施，將進一步完善行業反洗錢監管工作機制，提高監管資源配置效率，保證行業反洗錢信息渠道的暢通，使反洗錢監管工作日?；?、制度化。