工行首批5年期定投到期 三基金收益率超過100%

經濟觀察網  記者  廖穎  2010年1月，工行聯合6家基金公司推出的首批基金定投已滿5年。統計顯示，如果投資者從剛開通定投首日—2005年1月6日起定投，5年來定投綜合收益率可觀，融通深100、廣發聚富和華安MSCI三只基金采用紅利再投資定投5年綜合收益率超過100%。

工行作為目前托管基金、代銷基金以及基金定投規模最大的一家銀行，該行最早推出定投時，給投資者一個3年期，一個5年期的兩種選擇計劃，如今5年時間已到，基金定投的得失值得基金業界總結。

據悉，首批開通定投的6只基金分別為廣發聚富、融通深100、華安MSCI、盛利精選、南方穩健和德盛穩健。

統計顯示，2005年至今上證指數從不到1300點上漲到3000多點，期間最高6124點，最低998點，波幅巨大。具有倉位優勢的指數基金總體收益率領先，融通深100分紅再投資定投5年收益率為134.05%，華安MSCI以104.18%的收益率名列第三，如果按現金分紅計算，則很少分紅的華安MSCI以102.10%的收益率名列第一。

值得注意的是，長期業績表現優異的混合基金定投收益率也能超越部分指數基金。廣發聚富以105.31%的分紅再投資定投收益率超過華安MSCI名列第二名，而某混合型基金5年定投收益率只有52.89%，和廣發聚富的定投收益率相差了近1倍，另外兩只混合基金收益率居中，分別為94.44%和69.17%。

首批６只工行定投基金５年收益情況 

基金簡稱 基金類型 最高持股倉位 現金分紅的定投收益率 分紅再投資定投收益率

融通深１００ 指數型 ９５％ ９１．１５％ １３４．０５％

華安ＭＳＣＩ 指數型 ９５％ １０２．１０％ １０４．１８％

廣發聚富 混合型 ７５％ ８２．５９％ １０５．３１％

盛利精選 混合型 ７５％ ６４．５５％ ９４．４４％

南方穩健 混合型 ８０％ ５３．７６％ ６９．１７％

德盛穩健 混合型 ７０％ ５１．３０％ ５２．８９％

（注：華安ＭＳＣＩ在２００５年由華安１８０轉型而來）

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