光大陽光資產配置計劃搭乘銀行理財炒股末班車

2009-08-13

申興

經濟觀察網記者申興 2009年8月第一周，上證綜指連續下跌4.44%，創3月以來的最大單周跌幅，長期以來積聚的回調壓力得以釋放，同時市場對于短期走勢的預判出現分化。8月15日，光大銀行陽光資產配置計劃將再次打開申購，成功搭乘銀行理財產品炒股的末班車。

仿佛事先預見了此次調整，銀監會于7月6日發布《關于進一步規范商業銀行個人理財業務投資管理有關問題的通知》，在當時股市連創新高的情況下，禁止銀行理財產品投資股市。據業內人士分析，銀監會發布上述通知，主要目的在于防范銀行理財產品市場再次出現2007年單邊上漲中的投資股市過熱現象，進而避免在市場震蕩中重演2008年股票投資類理財產品大量零負收益的“慘劇”。

然而光大陽光資產配置計劃先于此《通知》發行，成功搭乘銀行理財產品炒股的末班車，通過完善的產品設計實現了收益與風險的平衡控制。目前資產配置計劃共包括5個子產品，其投資比例由100%投資權益類資產逐級轉為100%投資固定收益類資產，在市場出現趨勢性變化時，投資者可以在5個子產品間0費用實現靈活轉換，一旦市場出現2008年式的大幅調整，陽光資產配置計劃能夠幫助投資者實現100%投資于風險水平極低的固定收益類產品，從而規避市場風險，獲取穩健收益。

在良好的風險控制機制下，光大陽光理財資產配置計劃成立后的2個多月中，為投資者實現了良好的投資回報。據光大銀行公布的產品凈值公告顯示，截至8月12日，陽光資產配置計劃固定收益類資產累計收益率0.8%，而主要投資于股市的權益類資產同樣取得了13.9%的良好業績。

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