銀監會嚴控理財風險 銀行業務再受規

經濟觀察網 程志云 實習記者 劉欣 近日，銀監會發布《關于進一步加強商業銀行個人理財業務投資管理有關問題的通知》（以下簡稱《通知》），旨在進一步加強銀行理財投資管理，增強商業銀行理財投資能力。

《通知》從投資管理的原則、投資管理的方式和投資方向等三個層次對商業銀行理財業務的投資管理進行了進一步的明確規范。

《通知》強調，商業銀行開展個人理財業務應堅持審慎、穩健的原則對理財資金進行科學有效地投資管理，盡責履行信息披露義務。

在投資管理方式上，《通知》提出，商業銀行委托其他金融機構對理財資金進行投資管理前，所委托的金融機構必須經過相關監管機構批準或認可。商業銀行必須對其資質和信用狀況等做出盡職調查，并經過高級管理層核準。

在投資方向上，《通知》禁止理財資金以任何形式投資于二級市場股票，或與其相關的證券投資基金，以及未上市企業股權和上市公司非公開發行或交易的股份。同時，不得將商業銀行理財客戶的資金用于投資高風險或結構過于復雜的金融產品。

中國建設銀行研究院趙慶明在接受經濟觀察網記者采訪時說：“目前來看，理財產品方面，股票業務占比不多，政策主要以規范業務為主，所以總體上來說對理財產品的選擇影響不大?！?/P>

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