招商銀行外匯買賣交易規程

第一條 招商銀行個人實盤外匯買賣業務，是指招商銀行接受客戶通過招商銀行電話銀行、柜臺、自助終端、網上銀行等方式提交的委托交易指令，按照招商銀行根據國際市場匯率制定的交易匯率進行即期外匯買賣并通過“一卡通”完成資金交割的業務。

第二條 招商銀行根據國際外匯市場即時行情進行報價。因受國際上各種政治、經濟因素，以及各種突發事件的影響，匯價經常處于上下波動之中，客 戶應充分認識外匯投資的風險，并愿意承擔由此帶來的一切責任。

第三條 辦理招商銀行個人實盤外匯買賣業務的客戶，須到招商銀行指定網點申請開立個人外匯買賣功能，填寫《招商銀行個人實盤外匯買賣功能申請表》，并出示本人“一卡通”和有效身份證明，以上資料經銀行確認無誤后再與銀行簽署《招商銀行個人實盤外匯買賣協議書》?？蛻粢部赏ㄟ^招商銀行網上個人銀行專業版進行功能申請。

第四條 個人實盤外匯買賣資金的管理
1、招商銀行個人實盤外匯買賣業務通過“一卡通”內的外匯買賣專戶 （簡稱專戶）進行交易資金的管理和清算。
2、客戶開通外匯買賣功能后，須將資金由一卡通活期賬戶轉入外匯買 賣專用賬戶后即可進行交易委托。
3、專戶分為現鈔專戶和現匯專戶，專戶的現鈔存款按照招商銀行公布 的現匯價格進行交易，但仍按現鈔存款進行管理。
4、專戶活期存款可以直接轉為專戶定期存款，到期本息自動轉存。
5、專戶定期存款可以全部或部分提前支取，提前支取在當次存期內只 限一次。

第五條 密碼管理
1. 個人外匯買賣業務使用與“一卡通”相同的查詢密碼；
2. 辦理個人外匯買賣專戶資金轉賬業務，使用與“一卡通”相同的取款密碼；
3. 交易委托使用交易密碼，交易密碼的初始值與取款密碼相同，客戶可自行修 改交易密碼，交易密碼遺忘可憑取款密碼進行重置。
客戶在進行查詢、委托及資金轉賬時，必須輸入正確的密碼。凡因客戶 自己泄露密碼而造成損失，由客戶自行負責。

第六條 招商銀行個人外匯買賣的交易幣種為美元、港幣、歐元、日元、英鎊、 瑞士法郎、加拿大元、新加坡元、澳大利亞元。

第七條 招商銀行個人外匯買賣交易委托的起點金額為100美元或等值外幣（如 有變動，以當地招商銀行公布為準）。

第八條 招商銀行個人外匯買賣的交易時間從北京時間星期一早晨8：00至星期 六凌晨5點（美國夏令時則為4點），客戶預留的委托指令，其有效時 間從當日凌晨8點至次日凌晨8點，即每日凌晨8點（周六為5點，美 國實行夏令時時為4點），所有未成交的交易委托將被撤銷。如有變動， 以當地招商銀行公布為準。

第九條 招商銀行的交易系統提供網上銀行、自助終端、電話銀行、掌上銀行、手機銀行（限掛盤委托）、柜臺委托（限即時委托和掛盤委托）6種交 易方式。

第十條 招商銀行的外匯報價均為現匯交易價，共包括36種匯率，其中基準匯率8種，交叉匯率28種。所有報價組合標識在前的貨幣為報價式中的 基礎貨幣、標識在后的貨幣為報價式中的非基礎貨幣。銀行報價中的買 入價即為銀行買入基礎貨幣賣出非基礎貨幣的匯價，銀行的賣出價即為 銀行賣出基礎貨幣買入非基礎貨幣的匯價。報價中除日元/港幣報價的 基礎貨幣以100為單位外，其余報價的基礎貨幣以1為單位。

第十一條 招商銀行對大額交易可提供優惠報價，具體報價以招商銀行交易系統公 布為準。

第十二條 因國際市場匯價波動頻繁，當招商銀行公布的買賣差價小于國際市場匯率的買賣差價，招商銀行保留調整報價的權利；當國際市場匯率出現異常波動，招商銀行保留暫停交易的權利。

第十三條 委托指令：
招商銀行個人實盤外匯買賣交易系統提供6種委托指令：
1、即時委托：以立即有效的價格完成交易的買賣指令，成交匯率為市場正在進 行交易的當前匯率。
實例：如果在您做買入歐元賣出美元的即時委托時，市場匯價是 0.9835/55，那 么即時委托就以 0.9855的價格買入歐元賣出美元。
2、掛盤委托：當市場匯率達到指定價位時按客戶指定價完成交易的買賣指令。掛 盤委托的價格通常高于買賣貨幣當前的市價。
實例：如果您持有一筆歐元頭寸（以 0.9855的價格買入），希望在匯價0.9915 時賣出歐元，您可以通過招商銀行的系統投放掛盤委托，當市場匯價達到 0.9915 時（等于或大于0.9915），您的委托成交并為您帶來至少 60 點的利潤。
3、止損委托：當市場匯率達到并跌破指定價位時按客戶指定價完成交易的買賣指令。止損委托的價格通常低于買賣貨幣當前的市價。
實例：如果您持有一筆歐元頭寸（以 0.9855的價格買入），當前匯價 0.9835/0.9855，為防止歐元貶值可能帶來的損失，此時您可通過招商銀行的交易系統投放一個止損委托的交易指令，比如，您可將止損委托設定成以0.9825 的價格賣出歐元，這樣在歐元下跌時，您最多損失30 點。
4、二選一委托：二選一委托由掛盤委托和止損委托兩部分組成，即該委托可以同時預設掛盤價和止損價，俗稱天地價。一旦市場匯率達到指定價位（掛盤價或 止損價），委托的一半將被執行（掛盤或止損），同時，剩余部分的委托將被取消 （止損或掛盤）。
實例：如果您持有一筆歐元頭寸（以 0.9855的價格買入），此時您希望同時投放一份掛盤委托和一份止損委托，以保護您的利潤并控制歐元下跌的損失，那么 您可通過招商銀行的交易系統投放一份二選一委托的交易指令。如果您的二選一 委托掛盤匯率為 0.9915，而二選一委托的止損匯率為0.9825，一旦市場匯率達 到 0.9915，那么系統將為您在0.9915賣出歐元，同時止損匯率被撤銷；反之， 如果歐元跌至0.9825，則系統將按止損價賣出歐元，同時掛盤匯率被撤銷。
5、追加委托：追加委托是一種假設完成委托，在與其相關聯的原委托成交后隨 即生效并投放市場。其交易方向與原委托的交易方向相反，賣出金額為原委托的 買入金額。原委托可以是掛盤委托、止損委托或二選一委托，追加的委托也可以 是掛盤委托、止損委托或二選一委托。
實例：當前匯價EUR/USD＝0.9835/55，根據預測，針對歐元的操作策略為在 0.9840－0.9860買入歐元，目標位0.9915，止損位0.9810，您可以通過招商銀 行的交易系統投放一個二選一委托買入歐元，掛盤價0.9840，止損價0.9860； 同時追加一個二選一委托賣出歐元，掛盤價0.9915，止損價0.9810，以實現利 潤或及時止損。
6、撤單委托：是撤銷委托的指令。對未成交的委托以及未生效的追加委托，您 可以投放撤單委托指令。

第十四條 客戶的委托在成交折算時，除日元保留整數位、港幣保留一位小數外， 其余幣種均保留兩位小數。

第十五條 所有客戶的委托是否成交，成交的時間、幣種、匯率、金額等均以招商 銀行電腦中記載的記錄為準。

第十六條 凡遇上我國法定節假日和國際上主要金融市場假日，招商銀行個人外匯 買賣系統休市；因遭受通訊線路故障或其他不可抗力因素，招商銀行有 權暫停交易，且無需承擔任何責任。

第十七條 招商銀行柜臺目前暫時只提供美元、港幣等部分交易貨幣（具體以當地 招商銀行公布為準）的現鈔服務，客戶提取其他幣種的現鈔時則必須先 兌換成招商銀行提供現鈔服務的幣種后方可提現。

第十八條 客戶在取消“一卡通”的外匯買賣功能時，必須先撤銷所有未成交委托， 再依次關閉所有外匯買賣專戶，關戶時銀行自動結清專戶利息并按原幣 種代扣利息所得稅，并將扣稅后的本息之和轉回一卡通活期帳戶。如果 在關戶時發生貨幣兌換，兌換匯率以銀行當時報價為準。

第十九條 客戶在進行個人外匯買賣委托時，須熟知本交易規程，并嚴格按其操作， 若因輸入或操作失誤而造成損失應由客戶自行承擔。

第二十條 招商銀行對本規程擁有最終解釋權。當招商銀行對本規程之條款進行必 要修改或補充時，一經公布立即生效。