經濟觀察網 記者 藍彬珍 近日，據彭博社等媒體報道，美國紐約州金融局8月6日指認英國渣打銀行與伊朗當局“合謀”，在近10年間隱藏與伊朗關聯的金融交易，總額約2500億美元，觸犯了美國的反洗錢法律，渣打可能因此喪失在紐約州經營的牌照。

渣打中國向媒體證實6日渣打集團收到美國監管機構之一紐約州金融服務局（金融局）所發出的并已經放上監管新聞服務的指令。但渣打強烈否定金融局所發出的指令中所列出的立場或對相關事實的描述。

渣打集團表示，其認為金融局指令書中的敘述并不全面和準確。整個時間段內，該集團與美國各有關當局分享的分析材料顯示，該集團在相關時段內履行了合規職責并最大程度上實際遵守了美國的制裁規定和關于U-turn支付的法規。正如其向有關當局披露的，涉及伊朗的交易中符合U-turn規定的比例遠遠大于99.9%，渣打表示，未符合U- turn規定的交易總量低于1400萬美元。

根據美國財政部海外資產控制辦公室（OFAC）規定，美國企業及個人禁止與其制裁名單上所列的國家、實體或個人進行商業活動，目前名單上的國家包括伊朗、朝鮮和蘇丹。與伊朗的金融交易從1979年開始就受到制裁，但在2008年9月之前，OFAC規定在有限的情況下美國金融機構可以為伊朗銀行、個人和其它實體處理某些交易，即發起交易和接受交易的一方都必須是非伊朗的國外機構，美國金融機構僅僅是通道，這類交易通常被稱為“掉頭交易（U-Turns）”。

渣打集團同時還認為U- turn豁免條款是聯邦當局管轄執行的聯邦法規，金融局指令中對其解釋存在法律上的錯誤。該集團在對有關伊朗支付的復核過程中并未發現任何一筆為美國政府認定的恐怖組織或機構支付的交易。

根據渣打最新公布半年報顯示，渣打2012年上半年收入上升9%至95.1億元，稅前盈利上升9%至39.5億元。在亞洲、非洲和中東市場保持強勁增長勢頭，上半年在中國收入增長22%，下半年該集團計劃在中國增開10個新的網點達到100家網點。據部分外媒報道，若吊銷牌照威脅兌現，渣打集團運營業務或將受到影響。而同時，受消息影響，渣打在二級市場遭到瘋狂拋售。美林等評級機構表示，對渣打的指控反映問題嚴重，涉及洗黑錢的規模大，渣打面對聲譽受損的風險，消息短期將反應在股價上，并隨即將渣打的評級由買入將至跑輸大盤。

事實上，渣打銀行是兩個月來第二家因涉嫌反洗錢、資金轉移控制措施松懈而遭到美國指控的英國銀行。不久前，美國參議院的一項調查指控匯豐銀行(HSBC)違反反洗錢規定，而與渣打強烈否定不同的是，匯豐接受美國國會參議院問詢時，承認匯豐銀行未能遵守反洗錢等法律法規的規定，成為一些販毒團伙和恐怖組織洗錢的工具。