[主持人]：有請參加今天上午演講對話的嘉賓上臺就座。歡迎回到會場，接下來是我們今天上午的嘉賓主題演講與對話環節。本環節的主題將圍繞招商銀行八大行業現金管理解決方案以及行業領先企業的經驗和見解，探討行業現金及財資管理的最佳實踐。下面我將把會議的主持交給招商銀行總行現金管理部的左創宏總經理，有請左總。
   
    左創宏：尊敬的各位來賓，各位朋友上午好，對各位從百忙之中從全國各地來到美麗的青島參加本屆年會，我們表示熱烈的歡迎和衷心的感謝！
    自從第一屆年會以來，今年已經是第四屆現金及財資管理年會，本屆的主題是“融匯財智資源，聚焦行業趨勢，協同創新發展”。通過每年一度的年會，我們有機會聆聽真知灼見，感受智慧，進行分享。這幾年來，金融系統的法規、政策出現了很大的變化。每年的預想正在變成現實，或者在不久的將來變成現實。諸如委托貸款計價的問題，監管政策的問題，外匯資金投入的管理問題，跨行的資金問題，以及跨行的票據流轉等一系列的問題，在政策創新和企業推廣方面，取得了空間的進展。招商銀行作為現金及財資管理年會的東道主和主辦方，能在此為業務的發展做出自己的貢獻，顯然是離不開長期以來關心和支持我們共同成長的企業客戶和各界朋友，我們深感榮幸、深感幸運，我們接下來的話題是優化現金管理，提升企業績效。
    之所以安排這個話題，是因為考慮到當前的經濟金融形勢的大背景下，外面的變化復雜多變，通過良好的現金管理模式以及方法，來提升企業經營管理的績效是非常重要的。今天我們很榮幸地邀請到了五位國際管理企業的財資管理企業領導，他們分別是：漢高（中國）投資有限公司大眾化區首席財務官王亦東先生，中興通訊股份有限公司海外財務部副部長李靜女士，沃爾沃建筑設備（中國）有限公司副總裁鐘文慶先生，華潤（集團）有限公司資金總監俞建先生，中國南車四方汽車有限公司副總經理、財務總監陳軍（諧音）先生，我們作為會議的主辦方，對各位的光臨表示熱烈的歡迎！各位手上都有投票器，每次投票后，請大家對所傾向的答案進行選擇，每次只選擇一個答案，并且在我宣布開始投票，才按下選擇按鈕，這樣我們的答案才會統計到系統里面。
    企業經營中風險要求分散組合，資金要求管控，這似乎已經成為業界的共識，今天參加會議的嘉賓都是業內人士，我們想了解一下，請問您的企業目前現金集中管理情況如何？
    A.已實施現金集中管理多年或正在實施中
    B.近兩年內會啟動此項工作
    C.暫時不考慮
    下面請大家按照自己的實際情況選擇投票，選擇的結果我們接下來會以直觀的圖形顯示出來在座的嘉賓是怎么的意見分布。下面我們可以看到投票結果，A項幾乎占到97%的比例，尤其是第一項占到6成以上，這完全符合對現金管理的基本判斷，大家在企業的現金管理模式和具體方面的一些偏好或者基本行為的趨向。在目前的經營環境日趨復雜多變，金融不確定性和風險如影隨行，在企業集團經營過程中，產業跨度越來越大，在這種情況下，企業的經營或者企業的資金管理越來越由粗放型和集約型轉變。雖然資金管理是大勢所趨，我們也知道有各種模式，比如說SSC模式，共享模式，對于控制成本、優化流程得到各方面的驗證，我們想在這方面有機會分享這方面的經驗。我相信作為本土優秀的企業集團也在積極探索共享服務中心的業務模式，也在積極探索共享服務中心為企業集團現金及資金管理運營過程中新的方法，或者一些新的體系建設。   
   合理的資金管理模式的采納，使現金管理成功非常重要的一個要素。我相信這一個話題，應該是在我們現金管理過程中，始終都在思考的一個問題，始終都在解決的問題，所以我相信這個問題，每個嘉賓都有自己的觀點。所以我們引出第二個互動話題：您認為企業集團在現金集中化管理過程中，可能面臨的最大挑戰是什么？
    A.如何調動成員單位的積極性
    B.梳理和平衡銀行關系
    C.構建高效信息系統支持
    以上我們只找了比較普遍、關鍵的三個選項，下面請大家選擇答案。謝謝，其實這些問題，都是問題，但是我們加了一個“最”之后，大家選擇起來可能多少都需要思考一下。下面我們看一下大家最終的投票結果。
    A.50%，B.16.25%，C.33.75%，應該說調動成員單位的積極性是大家非常關注的一個方面，另外是合理的建設，就是運用怎么樣的系統和條件以及業務流程來支持，我們也有一個業務管理過程，這也是非常重要的一個方面。應該說在推薦的八個方案里面也談到類似的問題。
    隨著中國經濟的快速發展，今天早晨陶冬博士也談到了，大量中資企業擁有走出國門的機會，擺在我們眼前，大量企業已經市場國際化，大量企業的收入來源比較高的比例，或者增長的比例來自于海外市場。但是在這個過程中，我們會面臨一個新的資金管理的難題，就是政策的環境，技術的條件，風險的管控，包括各種各樣的一些流程的整合，是一個非常重要的方面。   
   
    [主持人]：應該在整個海外資金管理的過程中，我們所關注的因素，考量的一些條件確實和境內的現金管理有許多的不同，有許多思維的方式，或者是約束的條件都是不同的，但是我們知道，它基本的原則是一樣的。就是所謂的安全性、流動性還有收益性，我相信基本的原則是一致的，并且實踐也證明的確如此。
   在很多的情況下，現金何時為王？我們在過去，不管是哪一些經濟波動過程中，我們看到很多金融波動的例子，有一些是各個領域的骨干企業、龍頭企業，比如說世通、安然、雷曼，德隆等等。不管是怎么失敗，但最基本的是資金流斷裂。在系統的原則下，大家知道對現金管理關注或者訴求目標是不同的，這就引出今天的第三個問題，在目前的經濟環境和市場狀況下，要通過優化現金管理提升企業績效，您認為最關鍵的是哪個方面？
    A.提高現金收益
    B.降低財務成本
    C.有效控制風險
    我相信大家都有不同的判斷，我們只是根據自己的判斷選擇唯一的一個答案，現在請大家選擇。
  我們看一下大屏幕，大家都把第一個作為第一原則，作為第一出發點。   
   
   
    左創宏：應該說現金為王的話題，我們在比較短的話題里融會貫通、廣泛交流確實很難做到的事情，但是我相信現金管理不管是企業還是銀行，都是值得探索的領域。經過前面一小時40分鐘，我們有幸和臺上和臺下的嘉賓進行了互動和交流，傾聽了他們的建議，感受了他們的觀點以及他們的經驗，我相信我們在客戶的角度一定給我們很多的啟發。對今后我們開展現金管理業務的過程中，會有新的思維方法和試點?，F金管理業務還有許多解決方案，也有許多種模式，沒有最好，只有適合。我們相信，通過我們共同的努力，招商銀行有信心、有能力和大家共同摸索適合各自企業發展的最優的現金管理解決方案。
    寶貴的時光總是過得很快，確實現在已經到了12：30，我們會議暫告一段落，精彩的環節還在下午，謝謝大家，兩點鐘準時回來，謝謝！